假借“微粒贷”诈骗数百万 警方破案揭开团伙行骗伎俩

记者26日下午从汕头市公安局潮南分局召开的新闻通报会上获悉，当地警方近日在上级公安机关支持下，历经4个多月辗转广东、江西等地，成功打掉了3个以“微粒贷”为幌子的网络诈骗犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人34名，缴获作案用的笔记本电脑子台、手机600多部及银行卡等赃物一批，为汕头“净网”、“安网2018”专项行动再添战果。

本想贷款解燃眉之急 怎知误入圈套雪上加霜

今年4月中旬，居住在汕头市金平区的施小姐被人拉进一个微信群。在该微信群内，施小姐看到有群员发了“免抵押，不用担保，开通微粒贷”的广告。

因着急用钱，看到广告后，施小姐与所谓的“微粒贷”客服人员取得联系，对方称可以很快的帮助她开通微粒贷授信额度，但需要事主提供本人身份证、照片、银行卡账号密码、微信账号密码等信息。

急需资金周转的施小姐没有多想便将其本人的相关信息提供给了所谓“客服”人员，同时还按对方要求转账688元到指定户头作为“微粒贷”账户激活费。随后，对方又以增加贷款额度为饵，要施小姐再缴纳贷款额度的5%的“手续费”，施小姐在对方花言巧语诓骗下，先后多次向对方户头转去人民币7000多元。

然而，“激活费”“手续费”转过去后，却如泥牛入海，“客服人员”消失了，贷款也迟迟没有收到。施小姐这才发现被骗，于是向警方报警。

警方上下合成作战 犯罪嫌疑人悉数落网

据参与案件侦破工作的民警介绍，汕头市公安局的相关领导对此案高度重视，要求全力侦破案件，全力追赃挽损。

侦查民警掌握到嫌疑人居住在潮南辖区的线索后，汕头市和潮南区两级公安机关上下联动、密切配合，通过梳理筛选、层层剥茧、去伪存真，终于查明了该诈骗犯罪团伙人员架构、嫌疑人落脚点、诈骗资金流向等信息。

侦查民警发现，负责在微信群推送“微粒贷”诈骗广告信息的犯罪嫌疑人主要居住在潮南区峡山街道西港社区一幢3层楼房内，负责后期以提升额度诈骗手续费的嫌疑人主要居住在成田镇东寮社区一民宅内，个别江西籍嫌疑人则已潜逃回江西省境内。

至今年7月3 1日，汕头警方研判认为，收网时机成熟。于是，在省公安厅和江西警方的支持下，汕头市和潮南区两级公安机关当天出动警力120多人，兵分7路展开抓捕行动，一举在江西省宜春市和汕头市潮南区的两英、峡山、成田、胪岗、陈店等犯罪窝点抓获刘某豪、赵某兴、郑某龙等34名犯罪嫌疑人，查获作案手机600多部、笔记本电脑以及其他设备一批。

涉案团伙分工明确 诈骗获利三百多万元

经汕头警方初步查明，该诈骗犯罪团伙主要是通过同学、朋友等圈子发展下线人员，新加入的团伙成员设法加入各个微信群，并在群内推送“微粒贷”等诈骗广告。他们将有贷款意向的人员添加为微信好友后，将这些人的信息提供给同伙，再由另外一伙人继续实施诈骗，通过收取开户费(邀请费、激活费)等形式先收取688元，然后通过手提电脑里面的微信软件制作视频，对客户谎称已经开户完成可以申请贷款，  再欺骗客户贷款要手续费，按3%至5%的标准收取费用，之后就把客户拉黑、不让其看朋友圈、删除客户。

各犯罪嫌疑人诈骗所得钱款均流入上线刘某豪和“阿海”等人手中，上线嫌疑人获得诈骗款后再按照下线人员“业绩”分发赃款。至被抓获时，该犯罪团伙已先后通过上述手段诈骗获利三百多万元。

目前，该犯罪团伙已有19名嫌疑人被检察机关批准执行逮捕，案件审查起诉及追赃追捕等工作正在进行中。

互联网银行是近几年随着社会和网络技术发展起来的新生产业，在扶持微小企业发展，方便群众日常生活，促进消费等方面都起到了积极的作用。但是，个别不法分子却利用这种新兴产业干起了侵财犯罪之事。在此，汕头公安机关也希望告诫广大市民:在网上进行投资、理财、购物、交友时，务必小心，谨防上当受骗。一旦发现上当受骗，要马上向公安机关报案，积极配合公安机关调查取证，以便及时打击犯罪。

编辑 李林夕