前海金融30条：推动深港金融市场互联互通，对香港形成重大利好

《关于金融支持前海深港现代服务业合作区全面深化改革开放的意见》（以下简称“前海金融30条”）发布后，在社会上引起各方关注。记者2月24日采访有关方面了解到，“前海金融30条”有助推动深港金融市场互联互通实现重大突破，进一步支持香港巩固和提升国际金融中心地位。同时，前海可以更好发挥金融“活水”作用，为“扩区”后实体经济高质量发展提供支撑。

对香港形成重大利好

前海是与香港关联度最高、合作最紧密的区域之一。目前，港资金融机构在前海加速布局，跨境金融创新先行先试，深港金融融合发展持续深化。

此次发布的“前海金融30条”，对践行“一国两制”、推进粤港澳大湾区建设、深化粤港澳金融合作具有重要意义，进一步明确了实现更高水平、更深层次对香港金融开放与合作的路径，对香港方面形成重大利好。

首先，构建更优质便捷的民生金融服务体系。比如，扩展代理见证开户试点银行范围，试点信用卡视频面签；探索深港市场化征信机构开展企业征信跨境交流合作，支持港资中小微企业获得境外人民币贷款，降低融资成本；加快设立粤港澳大湾区保险服务中心，维护保险消费者合法权益，为内地和港澳居民提供了便利的保险售后服务。上述“组合拳”将更好满足香港居民在大湾区学业、就业、创业、置业金融服务需求。

其次，巩固香港离岸人民币业务枢纽地位。支持前海银行和企业在香港发行人民币计价的证券，将进一步丰富香港离岸人民币市场投资产品，更好满足境内及香港投资者需求；探索跨境支付清算新机制，促进人民币跨境支付系统拓展大湾区业务，为不同地区的投资者参与在离岸市场人民币交易结算提供便利，将有力支持香港离岸人民币市场发展。

第三，强化香港全球主要投融资平台功能。当前，香港资本市场已成为内地企业境外融资的首选地。允许前海证券、期货公司通过香港市场上市补充资本金，支持前海企业和项目通过开放式基金、有限合伙基金和房产信托在香港融资，建设粤港澳大湾区债券平台，推动内地和香港债券市场互联互通机制的建设，将为更多内地企业和项目通过香港资本市场获得融资提供便利，也进一步发挥香港链接境内和国际资本市场的优势。

第四，打造香港金融服务业进入内地市场“桥头堡”。“前海金融30条”从机构、空间、业务、人才等四个方面，为香港金融服务业进入内地市场提供了全面支持。

金融“活水”赋能实体经济

“扩区”为前海现代服务业发展塑造了新优势，具备了海洋经济、会展商贸、临空经济、科技产业、先进制造业等良好产业基础，金融服务的实体经济业态更加丰富。“前海金融30条”强调培育以服务“扩区”后产业体系和中小微企业的特色金融业态，将充分发挥金融“活水”作用，赋能实体经济高质量发展。

推动“金融+科技”融合发展。“前海金融30条”着眼金融、科技和产业良性循环与互动，从推动科创金融业务模式创新、充分利用多层次资本市场体系、设立商业银行科技支行、推进科技赋能金融等方面提出具体政策措施，为深圳“20+8”产业集群发展，以及“专精特新”企业成长提供金融保障。

创新发展供应链金融。“前海金融30条”进一步赋能商业保理、融资租赁开展跨境业务，在国际贸易以及飞机船舶等高端金融业务方面进行突破，拓宽创新型金融为先进制造业“走出去”服务半径。

培育壮大现代海洋金融。“前海金融30条”将进一步加大对海洋经济发展的支持力度，通过促进航运融资、航运保险、港航产业投资基金等高附加值航运金融服务发展，联动香港共建国际高端航运服务中心。

推动绿色金融深港合作。“前海金融30条”围绕产品、机制、人才深化与香港在绿色金融方面的合作，构建金融服务经济绿色转型的生态体系，积极推进深港两地金融机构环境信息披露标准的统一和衔接，推动前海企业利用香港市场开展绿色项目融资，畅通粤港澳大湾区绿色技术、绿色项目投资的跨境资金流通渠道。

提升跨境贸易服务便利性。“前海金融30条”将促进前海合作区内非银行支付机构开展跨境支付业务，对企业特殊退汇业务采用免于事前登记等措施，为包括跨境电商在内的企业跨境业务提供便利的支付服务，进一步提升前海跨境金融服务能级。

推动深港金融市场互联互通

“前海金融30条”为推进与香港金融市场高水平互联互通提供了重大历史契机，前海将聚焦与香港规则衔接、机制对接，在跨境资金要素流动便利化等方面先行先试。

率先探索深港私募通机制。“前海金融30条”允许开展跨境双向股权投资便利化试点，率先在前海QFLP与香港LPF规则衔接、机制对接方面形成突破，简化申办流程，拓展投资范围，探索降低香港投资者准入要求，实行投资额度灵活便利管理，全方位提升跨境投融资便利度。

先行先试深港数据互联互通。着眼于构建粤港澳大湾区更优质、更多样、更便捷的金融服务体系，以前海银行内部数据跨境共享为试点允许香港居民基于在港征信信息获取大湾区信用服务，有效破解港人港企在大湾区工作生活信贷可得不足的难题。同时，探索深港跨境征信合作，率先在金融领域为数据要素跨境流动作出先行探索，为未来深港跨境金融、财富金融、消费金融等进一步联通奠定基础，为湾区金融基础设施改革创新形成示范作用，助力大湾区优质生活圈建设。

加快探索深港保险互联互通。“前海金融30条”明确提出，加快在前海合作区设立粤港澳大湾区保险服务中心。相较于此前提出的“研究在CEPA协议框架下率先在广东自贸试验区设立粤港澳大湾区保险服务中心”，取得进一步重大突破。大湾区保险服务中心可为在大湾区内地居住或工作并合法持有香港保单的客户，提供保障型人身保险产品的售后服务，为大湾区保险市场互联互通的先行示范迈出重要一步。接下来，前海将积极探索建立与港澳保险市场联通、资金互通、业务联动有关机制，丰富跨境保险产品种类，促进深港两地保险业融合发展，满足大湾区居民日益增长的保险服务需求。

全面深化深港证券互联互通。CEPA框架下全国首家港资控股公募基金公司、全国首家港资控股证券公司集聚前海，在与香港证券市场互联互通方面，前海具有得天独厚的优势。为解决上述机构展业中遇到的实际问题，“前海金融30条”首次提出允许前海内证券公司经授权后向其内地客户转发证券研究报告。还首次提出，允许前海合作区内符合条件的金融机构开展跨境证券投资等。这都为前海进一步深化与香港证券市场互联互通提供了重大政策利好。下一步，前海将联合金融监管部门进一步明确相关细则。

先行示范深港商品互联互通。“前海金融30条”明确提出，支持香港交易所前海联合交易中心开展大宗商品跨境现货交易人民币计价结算业务，为前海率先探索深港商品互联互通提供了有利契机。前海将联合人行深圳中支提高人民币计价结算便利度，鼓励在大宗商品交易中使用人民币计价结算，支持更多企业通过前海联合中心开展大宗商品跨境交易创新，将我国的买方优势转化为定价优势，助推人民国际化。

推动金融业开放创新

近年来，前海金融业与国际接轨程度持续提高，国家金融业对外开放试验示范窗口功能不断凸显。“前海金融30条”响应《全面深化前海深港现代服务业合作区改革开放方案》关于建设高水平对外开放门户枢纽的要求，部署“两阶段”发展目标，在金融业对外开放方面有更多新举措。

率先落实国家扩大金融业对外开放举措。“前海金融30条”进一步支持境外金融机构在前海合作区设立经营主体，鼓励跨国企业在前海合作区率先设立财资中心，鼓励境外机构在前海合作区设立持牌金融机构。

助力有序推进人民币国际化。“前海金融30条”持续优化跨境金融服务，提升人民币跨境结算便利化，允许前海合作区内企业利用在岸和离岸两个市场购汇支付给境外出口商，为企业提供跨境资金收付、特殊退汇、跨境贸易和离岸贸易等方面便利，提升人民币跨境结算效率和便利度，支持人民币在国际结算中广泛应用。支持前海的非银行支付机构开展跨境支付业务，为跨境电商、香港居民提供便利的支付服务；支持前海合作区内企业接入人民币跨境支付系统（CIPS），提升人民币支付清算效率，便利跨境业务开展。

深入推进外汇管理改革。“前海金融30条”支持前海合作区内机构拓宽跨境投资渠道，突破企业、金融机构投资方面的限制，鼓励大额存单、境外证券投资，探索资产支持证券（ABS）跨境转让，拓宽境内外机构投资渠道。同时，支持商业银行在前海合作区设立离岸银行业务专营机构或法人机构，开展离岸银行业务，为进一步拓展离岸政策账户功能预留政策空间。

（原标题《深港金融市场互联互通实现重大突破 支持香港巩固和提升国际金融中心地位》）

编辑 葛墨含 审读 吴剑林 二审 张玉洁 三审 陈晨