1月1日，记者从深圳市地方金融监督管理局获悉，根据《融资担保公司监督管理条例》（国令第683号）规定，该局对深圳市中诚致信融资担保有限公司（下称“中诚致信”）向监管部门提供虚假文件案作出处罚决定，对该公司以40万元人民币罚款的行政处罚。据悉，中诚致信通过虚假文件转让的资金最终流向房地产领域。

深圳市地方金融监管局有关负责人介绍，2021年6月，针对经营性信贷资金违规流入房地产领域等问题，该局对辖内个别融资担保公司、小额贷款公司实施了专项检查。在检查过程中，中诚致信向该局提交了部分虚假业务合同等文件资料。

此后，该局依照有关规定开展了行政调查，对相关文件、资料进行了交叉比对和审核，对业务模式进行深入研究，并征求了有关方意见、开展了专家论证。经法定程序后，该局决定对该公司作出40万元人民币罚款的行政处罚。

在对中诚致信开展现场检查期间，市地方金融监管局发现该公司与某小贷公司合作开展债权转让业务。经交叉比对两家公司提供的材料，认定中诚致信提交的《借款合同》《网上银行电子回执》等材料中有部分为虚假文件，并且其资金最终流向了房地产领域，影响国家房地产调控政策有效性。

市地方金融监管局负责人称，中诚致信与某小贷公司开展的部分“债权转让”业务实质属于法规禁止事项，其通过提供虚假材料的方式，误导监管部门，用以隐瞒其业务实质，违反了《融资担保公司监督管理条例》第四十二条的相关规定。综合考量其违法事实、违法行为性质、情节与社会危害程度，依法认定其适用于从重处罚的情形，故作出40万元人民币罚款的行政处罚决定。

近年来，地方金融业态快速发展,金融服务类型不断丰富，在服务实体经济、支持小微企业发展、推动地方经济发展等方面发挥了积极作用，成为传统金融行业的重要补充。但同时，部分地方金融组织也存在经营管理不规范、业务不合规等问题，潜藏一定风险隐患。

据悉，自承接“7+4”地方金融业态监管职责以来，深圳金融局不断夯实监管基础，完善监管制度框架，加强监管信息化建设，深入推进行业监管规范，并保持监管高压态势。2020年10月，对深圳市天大联合融资担保有限公司作出首个行政处罚决定。2021年6月，开展了涉房地产业务专项检查，依法对多家融资担保公司、小额贷款公司采取监管约谈、责令改正、暂停部分业务等措施，严防经营性信贷资金违规流入房地产领域。

（原标题《导致违规资金流入房地产领域  中诚致信融资担保提供虚假文件被罚40万元  》）