近日，由中国平安主办，广发银行协办的粤港澳大湾区反洗钱论坛近日在深圳、香港、澳门三地同步召开，论坛围绕“粤港澳大湾区发展、反洗钱形势与合作”“粤港澳大湾区洗钱风险管理实践”“金融科技与监管科技应用”“大湾区反洗钱基础环境建设”等内容，共同探讨大湾区反洗钱监管未来发展趋势和新的金融大环境下反洗钱工作面临的机遇挑战。

三地监管合作空间广阔

当前粤港澳大湾区内金融产品物流互通不断增强，新的金融组织、金融产品和支付工具不断涌现，对跨境可疑资金流动形势和非法经营活动方式产生影响，也对传统的跨境资金监测分析模式，监测分析工具和监测分析能力提出了新挑战。

而此前，粤港澳三地监管交流主要依托金融合作例会、反洗钱交流研讨会等平台。中国人民银行广州分行通过建立粤澳跨境洗钱风险监测合作机制、持续推进粤澳反洗钱监管合作和信息交流机制建设、开展粤澳洗钱风险对碰分析务实合作，如与澳门金融管理局、澳门金融情报办公室联合开展跨境创新型金融产品洗钱风险评估，切实提高大湾区防控跨境洗钱风险的针对性和实效性。

中国反洗钱监测中心相关负责人在论坛上指出，要探索建立粤港澳大湾区洗钱风险联合防控机制，增强对三地共性洗钱犯罪类型的研究和区域性洗钱风险的研判，加强三地金融情报机构执法和监管机构之间的合作，同时构建科技与人才双能驱动发展新格局，推动反洗钱监测分析向智能化与人工分析深度融合的跨越式发展。

“粤港澳三地是我国开放程度最高、经济活力最强的区域之一，三地反洗钱监管差异应实现有效协调，顺畅衔接，以保障大湾区金融圈的正常发展与良好运行。”中国人民银行反洗钱局相关负责人认为，粤港澳三地应形成“政企学研”多方发力的良性互动工作格局，就反洗钱监管差异、金融科技赋能、洗钱风险新趋势等内容开展联合调研，促进三地反洗钱领域问题探讨、对策研究与监管创新再上新台阶。

政企携手探索反洗钱新路径

近年来，广东省积极推动深化粤港澳金融市场互联互通水平。以深圳为例，“深港通”“ETF通”“保险通”“债券通”“理财通”“股权通”等业务悉数落地，同时还携手港澳推动大湾区绿色金融创新发展，联合推进“深港澳金融科技师”专才计划，三地间金融交流协作一步一个新台阶。

深圳市地方金融监督管理局二级巡视员肖志家表示，深圳接下来将积极推动设立粤港澳大湾区保险服务中心、建立深港第二上市机制、举办国家级金融论坛、大湾区绿色金融和私募股权基金市场合作等大湾区金融合作与创新重大事项落地，持续提升大湾区国际金融枢纽影响力。

在新的金融环境下，强合规、控风险越发受到各类金融企业重视。记者了解到，近年来中国平安积极配合监管，不断探索完善自身反洗钱管理架构和反洗钱管理策略。今年，该集团与中国人民银行深圳中心支行共同合作，积极探索完善洗钱风险评估机制，探索出适合金控集团洗钱风险评估的方法论及流程，为大湾区金融风险管理模式创新提供了新思路。

“我们将紧跟监管指导方向，立足大湾区新发展阶段、贯彻大湾区新发展理念、构建大湾区新发展格局、持续探索综合金融集团洗钱风险管理的最佳实践，以实际行动支持大湾区反洗钱合作交流。”平安集团合规负责人兼首席风险官张小璐说。

（原标题《大湾区反洗钱论坛深港澳开讲，推动优化境内外反洗钱合作机制》）