互金企业要注意这个风险，小心变成“风箱中的老鼠”！

“如果不注重风控，互联网金融企业就会成为被诈骗分子盯上的‘肥肉’。”近日，为让深圳市互金企业能够更有效防范电信网络诈骗犯罪，深圳市互联网金融协会邀请为我市100余位行业从业者授课。

“我们就曾接触这样的案件。”市打击治理办日常负责人、市刑侦局七大队副大队长王征途介绍，有市民被冒充公检法的诈骗分子骗走180余万元，其中市民自己的本金是50万，其他130多万都是诈骗分子利用互联网金融平台风控不严，教唆受害人到各个互联网金融平台借贷而来的。

“遇到这样的案件，互联网金融平台会处于风箱中的老鼠的尴尬境地。” 王征途说，轻易借贷出去的资金成为赃款，会给企业造成烂账，案件不破之前，法院是不会主张互联网金融平台向受害人催收的；而如果平台单独向受害人暴力催收，又会是公安部门严厉打击的对象。“因此，我们特别强调互联网金融平台注意风控、注意风控！”王征途强调。

据了解，为有效防止电信网络诈骗分子利用互联网金融从事诈骗违法犯罪活动，切实保障人民群众合法财产，根据《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》、《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》、《最高法、最高检、公安部、工信部、人民银行、银监会关于防范和打击电信网络诈骗犯罪的通告》等相关规定，深圳市互联网金融协会于今年11月10日发布了《深圳市网络借贷信息中介机构防范电信网络诈骗违法犯罪活动指引》和《深圳市网络借贷涉电信网络诈骗法律责任及防范提示强制告知书》，将有力引导我市互金企业防范电信网络诈骗违法犯罪活动，维护经济金融秩序，促进行业健康、规范发展。

培训会上，王征途针对“深圳市反电信网络诈骗中心基本情况”、“深圳市电信网络诈骗发案总体情况”、“电信诈骗案件资金涉及互联网金融的支付模式”、“当前互联网金融支付存在的安全漏洞”等话题进行深入浅出、结合实践案例的讲解，使与会企业受益匪浅。

深圳市互联网金融协会是在深圳市委市政府支持下，在市金融办、“一行三会”驻深机构、市民政局批准下成立的，是深圳地区互联网金融领域唯一官方性行业自律组织。协会自成立以来，一直致力于引导行业规范、健康、可持续发展，围绕行业重点、热点、难点问题开展公益培训教育活动，为会员提供多样化服务，努力发挥协会为政府服务、为行业服务、为社会服务的桥梁纽带作用。

编辑 高原