11月19日，由中共深圳市委依法治市办指导，宝安区委、区政府主办，宝安区委依法治区办、区检察院、区司法局承办的“金融合规与创新发展”论坛在宝安举行。知名金融专家、法学家以及合规专家，金融业高管、资深律师和会计师等各界代表汇聚一堂，围绕金融体系中的热点问题，深入研讨金融合规与创新发展面临的新形势、新变化和新问题，为推进粤港澳大湾区和深圳经济金融发展、推动金融与产业高效融合汇聚智慧力量。

深圳市人民检察院党组书记、检察长李小东，市委依法治市办副主任、市司法局党委书记、局长蒋小文，宝安区委副书记、区长王立德出席开幕式并致辞。

王立德代表宝安区委区政府对论坛开幕表示祝贺，他认为金融合规是企业合规建设的深化，是加强现代金融监管风险防范的重要举措，也是金融创新发展的重要前提，希望各位专家学者以此次论坛为契机，为宝安发展出谋划策，发表真知灼见。他表示，宝安将充分吸收本次论坛成果，坚持在市场化法治化轨道上全力支持金融合规创新发展，畅通金融活水浇灌实体经济，为深圳在推进中国式现代化建设中走在前列、勇当尖兵作出宝安的更大贡献。

蒋小文局长强调了金融安全是国家安全的重要组成部分，是经济平稳健康发展的重要基础。深圳在金融行业合规治理方面作了许多有益探索，在全国率先成立市新兴金融行业廉洁合规指导委员会。深圳市司法局未来也将按照市委、市政府有关企业合规示范区建设的工作部署，加强统筹协调，继续大力支持金融行业合规治理，推动深圳市金融行业合规建设水平的持续提升，为经济高质量发展提供坚实的法治保障。

李小东检察长指出，中国金融业正处于转型升级的重要阶段，机遇与挑战并存，如何处理好新阶段金融业创新发展与风险防控的关系是金融和法学界必须共同回答好的重大课题。近年来，深圳检察机关聚焦服务粤港澳大湾区和深圳法治先行示范城市建设，全面贯彻落实《中共中央关于加强新时代检察机关法律监督工作的意见》，一手抓维护安全，一手抓服务发展，在以检察履职助力金融市场繁荣稳定方面进行了积极探索。同时他表示本次活动为推动大湾区乃至全国金融合规理论研究与司法实践提供了良好的交流平台。

发展

金融发展产业结构需要升级迭代

“中国是一个世界性的大国，要实现现代化，要成为发达国家，靠资源型企业和服务业仍然不够。”“这是必须进行产业结构升级迭代和经济结构调整的重要原因。”国家一级教授、中国人民大学原副校长、国家金融研究院院长吴晓求在主旨演讲环节中，用最新一次“工业革命”来比喻现在经济结构的产业升级带来的巨大推动作用。金融体系开放需要围绕着金融市场的开放和人民币的国际化两大要点齐进，秉承着开放的心态，通过走市场化、法治化、国际化的道路，让我们国家从金融大国变成金融强国。

增长

金融实力应与自身的“强国战略”相称

国家金融与发展实验室副主任杨涛出席论坛，并在主论坛“推进金融合规体系建设，赋能实体经济高质量发展”发表主旨演讲《金融强国背景下的金融安全与发展探讨》。他认为经过多年快速发展，我国已经具有了“巨国经济体”的特征，对于金融服务能力提出了更高要求。作为国民经济“血液”的金融也与自身的“强国战略”相称。

此外，杨涛提出要关注数字化背景下的金融发展、金融安全以及AI大模型落地应用的风险等话题，在日益复杂的外部冲击影响下，金融体系需要具备足够的韧性和弹性，才能持续塑造良好的金融“体质”并增强金融系统“免疫力”。

优化

金融体系发展当稳健前行

香港证监会原主席、中国证监会原首席顾问梁定邦就金融合规与创新发展议题发表了自己的看法，他从2023年中央金融工作会议的内容出发，对包括全面加强金融监管，有效防范化解金融风险在内的四点内容做了精彩的解读，并且通过和欧美等多个国家地区的图表数据对比，证实我国金融体系运行稳健，风险总体可控。

他表示，“金融生态永远在动态中趋向平衡，但在过程中难以避免未达平衡前的金融风险及造成的社会伤害，但我国合规体系也吸取了教训，做了整改优化制度”，并以蚂蚁金融、香港JPEX 虚拟“货币”和房地产等三个案例为此观点做了论证。

防控

风险控制和激励政策双管齐下

北京大学法学院教授陈瑞华也在主旨演讲部分中强调了应当对金融风险加以控制。他指出金融合规既涉及金融行业、又关乎金融风险合规控制，将金融风险分为战略风险和一般风险。陈瑞华教授强调金融机构在反洗钱、反商业贿赂、反金融制裁执行不力等战略风险领域开展专项合规的重要性，并形象指出：“金融就像人的血液，外部的输血干净不干净，有没有影响你的生活？血液在你体内的存续期间会不会出问题？血液输给别人会不会出问题？”

当前企业合规已从基础性“遵守纪律法规”发展到以“防控颠覆性风险”为目标的现代企业治理模式。为防范金融行业系统性经营风险，陈教授提出三项建议：一是结合金融行业经营战略风险点，建议有关部门制定行之有效的合规指引，确立防范金融重大风险的合规标准；二是充分借鉴国外先进金融企业合规制度，对金融行业在反洗钱、反商业贿赂等合规领域建立强制合规的责任和义务；三是提供持续的合规激励，让金融企业从合规经营中获得发展红利，激发其主动合规意愿。

圆桌

专家学者从业者共献智慧

主旨演讲环节后，还举行了以“推进金融合规体系建设，赋能实体经济高质量发展”为主题的圆桌研讨，中国法学会法理学研究会副会长谢鹏程、北京立言金融与发展研究院副院长金巍、澳门科技大学工商管理学院校长高级顾问及讲座教授苏育洲和深圳市人民检察院党组成员、副检察长周映彤结合各自领域的实践经历，从不同角度分享了看法与经验。

谢鹏程教授认为，当前金融业合规管理体系建设主要是要加强合规文化建设，把现行的合规管理制度以及合规管理规范变为合规文化和合规信念。加强金融合规要树立三种信念，一是合规价值优先的信念，二是合规创造价值的信念，三是违规是最大风险的信念。

金巍副院长从经济学的角度谈论了规制经济学与金融合规的关系，并着重论述了企业合规发展的问题。他认为，企业如何理解合规以避制度性风险，如何利用合规实现规模最大化，如何完善合规建设参与社会治理，是未来需要重点关注的课题。

苏育洲教授认为系统性的风险防范是最重要的，他从个案出发，论述了目前对于金融风险的法律监管还不够完善。他认为，应当先从法律、政策、制度等大方向切入，建设金融合规机制，避免金融风险和金融危机的出现和发生。

周映彤副检察长站在刑事实务者的立场，介绍了深圳检察机关办理的一起金融企业合规的案件。她表示，金融企业合规具有专业性、复杂性、长期性特征，检察官需要在法律适用、经济发展、社会稳定之间寻找平衡点。深圳检察机关将同社会各界一起，合力打造金融合规“深圳样板”，引领经济高质量发展潮流。

当天下午，四个平行论坛会还就金融合规发展建设的延伸议题“金融科技与合规发展 ”“金融安全与风险防范”“大湾区Web3.0实践与合规指引”“企业合规建设与廉洁风控”进行主旨演讲和圆桌研讨，深入探讨关键议题，共同为金融法治及湾区发展贡献新智慧。

（宝安检察院供图）

编辑 黄力雯 审读 刘春生 二审 关越 三审 王越胜