农行爆票据窝案 38亿无法兑付

中国农业银行北京分行2名员工已被立案调查，原因是涉嫌非法套取38亿元票据，同时利用非法套取的票据进行回购资金，且未建立台账，回购款其中相当部分资金违规流入股市，而由于股价下跌，出现巨额资金缺口无法兑付。由于涉及金额巨大，公安部和银监会已将该案件上报国务院。

据了解，案件的大致脉络是，农行北分与某银行进行一笔银行承兑汇票(下称银票)转贴现业务，在回购到期前，银本票应存放在农行北分的保险柜里，不得转出。但实际情况是，银本票在回购到期前，就被某重庆票据中介提前取出，与另外一家银行进行了回购贴现交易，而资金并未回到农行北分的账上，而是非法进入了股市。"农行北分保险柜中原来封包入库保存的票据则被换成报纸。"一位接近农行北分的人士对此证实。

据了解，涉事两名员工都比较年轻，一名为入行五年的投行票据业务部姚姓员工，年仅32岁；另一位是新员工，入行时间不久。

据一位银行资深人士分析，“提前取票，说明是银行卖出；到期未划款，则是没有同步，属于出现划账空窗，可能是票据中介将银行承兑票据卖给农行，同时有回购的抽屉协议，到期未履行回购，造成坏帐。”

来源 中金在线 财新网

编辑 小米