嘉实财富张吉华:客户陪伴是基金投顾业务长期发展方向
读特记者 王欣
2020-04-17 16:01

继基金公司、第三方基金销售机构纳入基金投顾业务试点后,近日,银行、券商、金融科技机构进军基金投顾市场的动向也颇受市场关注。而在全球股市启动震荡模式,市场利率下行的大背景下,基金投顾服务正在加速进入投资者视野。

嘉实财富研究与投资者回报中心总经理张吉华日前在接受记者采访时表示,在长期利率下行的环境中,生息资产存在巨大的刚性需求,基金投顾业务具备满足大众理财需求的条件,将会助力投资者获得良好的长期收益。

张吉华进一步指出,未来经济增速、资本回报率会随着利率走低而不断下降,能和负利率战斗的是生息资产。跟专业投资机构相比,个人一般不具备时间、精力、能力、信息流等优势,需要借助专业机构的长期陪伴服务。

针对投资者普遍关注的投顾服务费率门槛问题,张吉华的看法是,投资门槛并不是越低越好,如果投资门槛过低,投资者情绪会受市场波动影响较大,进而导致频繁申赎行为出现,设置一定的门槛可以与投资者形成互相承诺的关系,有助于投资者树立长期投资的理念,服务提供方也会更加仔细投入精力打理账户。

张吉华表示,当前投资者对生息资产的需求日益增加,所有生息资产里,权益资产在较长时间具备一定的优势。在资产配置的过程中,基金投资顾问机构会在客户授权范围内,根据客户的具体需求拟定投资组合策略,代客户做出具体基金投资品种、数量和买卖时机的决策,并执行基金产品申购、赎回、转换等交易申请的业务。

与传统基金销售的卖方投顾不同,基金投顾强调“买方代理”模式,旨在为客户提供理财规划服务,能够实现投资者、投资顾问、基金管理人的多方共赢。张吉华进一步强调,从实际经验来看,未来基金投顾机构的主要精力应聚焦在客户陪伴上、提供有温度的专业投顾服务,“仅提供投顾策略、费率优惠并不能全面解决客户实际需求,只有投顾机构与客户长期陪伴、沟通,才能在长期坚持、长期投资中发挥投顾策略的作用,继而帮助客户获取稳健回报,长期陪伴客户也是买方代理模式的重要体现。”

嘉实财富作为首批基金投资顾问业务试点机构之一,已经正式发布了“嘉实财富投顾账户”。作为国内“买方代理”模式的倡导者,嘉实财富投顾账户在上线的第一阶段为投资者配置了安心账户、稳健账户、进取账户、特色账户四大类别的投资解决方案,由专业团队全程管理,依据投资人的个性化投资诉求及预期,提供不同的策略组合解决方案。同时,嘉实财富投顾账户通过减免认/申购费,仅收取与投顾账户规模挂钩的投顾管理服务费方式,让投顾和客户的利益真正绑定在一起,形成多方共赢的良性循环,从根本上实现“买方代理”模式的转变。

编辑 关越

(作者:读特记者 王欣)
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