7月15日，招行在京举办首届“财富生态合作伙伴大会暨财富开放平台发布会”，与现场50多家不同类型的资管机构代表共话大财富管理新生态，工银瑞信基金作为招商银行公募基金领域重要的合作伙伴出席大会。会上，招行官宣其零售AUM时点规模已于近日突破10万亿大关，成为率先站上10万亿新台阶的股份制商业银行，这既是招行打造“大财富管理价值循环链”的首张答卷，也是其全面进发大财富管理时代的新起点。

招行相关负责人表示，“面对庞大且迅速增长的客群和AUM，以及客户越来越多元化的财富管理需求，仅靠招行自身提供服务显然不够，这正是招行召开本次大会的一个主要动因。我们希望能与合作伙伴形成合力，推动招行大财富管理向数字化、平台化、生态化迈进，为超1.6亿客户提供更好的投资体验，开启全民理财新时代”。

庞大且迅速增长的客群和AUM，以及客户越来越多元化的需求，单靠招行自身来提供服务显然不够。因此，招行主动出击，广泛链接全市场优秀资管机构，以“优选产品+长期陪伴”的简约模式，通过强大的数字化、平台化能力，用信息流连接起从资金端到资产端的多层次、多角色主体，让他们发挥各自优势，产生网络和生态效应，以全新的大财富管理生态，合力为招行亿级客户提供专业的全生命周期服务。

无论是“五星之选”的业绩，还是“招阳计划”的热度，突出的选品能力已成为招行财富管理最闪亮的标签之一。为帮助客户获得更好的长期回报，“长期投资、价值投资、均衡投资”是招行财富管理一直秉承的服务理念，也是其寻找“志同道合”合作机构与投资经理的首要原则。目前，工银瑞信文体产业基金入选“五星之选”核心池，工银瑞信新金融、工银瑞信战略转型主题A入选“五星之选”核心池

招行相关负责人表示，“今年，招行将这些年研究积攒的心得以‘招阳计划’的方式推出，既与优秀管理人进行长期合作，又为潜力基金经理搭建成长平台。招行希望与合作伙伴一道为资本市场做一些有益的贡献，用更好的产品和业绩回报客户”。工银瑞信凭借其优秀的投研实力，旗下袁芳、杜洋、鄢耀、赵蓓、欧阳凯、何秀红等多位明星基金经理首批入选该项计划，展示出其深受业内认可的投研实力和人员配置能力。

随着客户行为的线上化，陪伴服务的来源由网点客户经理快速向招商银行App迁移。基于此，招行以招商银行App为依托构建了“财富开放平台”，一端链接全市场优秀的资管机构和产品，让招行与外部合作伙伴形成完善的财富管理生态和大循环；另一端则链接个人客户，以“去中心化”的模式，让客户不仅能享受招行的服务，也能享受优秀资管机构的专业服务。

入驻财富开放平台，合作机构可构建自己的“招财号”直接触达其持仓客户和潜在客户。招行鼓励他们尽情发挥创意，源源不断地生产优质陪伴内容，让大财富管理新生态枝繁叶茂、欣欣向荣。而招行作为平台方将从智能运营、智慧风控等方面为合作伙伴在招商银行App内的“私域”经营赋能。

目前，工银瑞信基金已首批入驻招商银行财富开放平台，并系统性建设“招财号”。而站在合作机构的视角，入驻财富开放平台不仅意味着获得了更多客户、更大流量以及更广阔的发展空间，更重要的是，通过直接、频密地交流互动，能够加深机构对招行客户的了解，帮助他们更有针对性地设计产品、开展投资和运作，在客户、招行与机构三者间形成一种良性循环。

工银瑞信基金自成立以来始终坚持“稳健投资、价值投资、长期投资”的投资理念，稳步推进“投研提升工程”，持续提升投研“软硬”实力，不仅形成了重合规、重稳健、重长期的投资观，还在组合管理、投资策略等专业能力上不断精进，实现了投研管理机制的持续优化，组建了一支稳定、专业、包括王牌老将、中生代、新生代等多名投研实力人员在内的投研军团。

依托于强大的投研体系及专业团队，工银瑞信基金在权益及固收等投资领域均取得了长期优异的业绩表现。作为招商银行财富生态重要的合作伙伴，工银瑞信将与招行携手共建大财富管理平台，服务广大投资者提前布局未来的优质基金产品，为客户长期价值投资提供丰富的产品选择，并助力我国公募基金行业的高质量发展。

（原标题《携手服务全民理财时代 工银瑞信出席招商银行财富生态合作伙伴大会》）