罗湖法院公开宣判深圳首宗“套路贷”案件！主犯获刑十年

近日，记者从深圳市罗湖区人民法院获悉，2月22日，该院公开宣判深圳首宗“套路贷”案件，被告人高某1以诈骗罪被判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元；对其他六名被告人以诈骗罪判处三年六个月至七年不等的有期徒刑，均并处罚金。

【案情回顾】打“民间放贷”幌子实施诈骗和敲诈勒索

2014年，被告人高某1在深圳市注册成立深圳某金融服务有限公司，租用深圳市福田区某商务中心30楼作为办公场所，从事民间放贷金融服务。因自身资金不足，在2017年6月份，被告人高某1与欧某某达成口头约定，由欧某某为高某1公司提供资金，每月赚取3分的利息。同年7月初起，被告人高某1先后纠集被告人高某2、谭某鸣、范某强、李某放、万某伟、王某安和犯罪嫌疑人方某然（另案处理）、陈某文（另案处理）、杨某亮（另案处理）等人，打着民间放贷的幌子，对借款人实施诈骗、敲诈勒索等行为。

高某1作为公司法人，在该犯罪团伙中负责全面管理和幕后指挥；高某2系高某1的弟弟，负责安排人员对借款人实施敲诈勒索、起诉及处理借款人投诉、报警等善后事宜；谭某鸣负责公司的财务，负责管理账目和签订合同；范某强、李某放、万某伟、王某安等人任公司业务员，负责在社会上寻找借款人，尤其是找一些贷款信用差、房产已多处作抵押及急需现金的借款人。

该团伙在实施诈骗过程中，范某强、李某放、万某伟、王某安等业务员会先后到借款人家里考察房产、然后到公证处进行房产公证，由此骗得借款人的信任，让借款人相信其公司有很大的放贷诚意。高某1得知借款人上钩后，随即安排谭某鸣假扮成出资方与借款人签订空白借款合同、承诺函、提前还款协议等。

同时，为了后续的虚假诉讼，谭某鸣在其他同伙的配合下，通过交替转账的方式，给借款人账户转入远高于实际借款额的资金，并写进借款合同上。其后，该团伙成员让借款人将高出实际借款额部分，即时转回给其指定的同伙帐户。接着，该团伙成员利用借款人急需现金的心态，以需先交付保证金、利息、手续费给公司做账为借口，诱骗借款人将刚收到的实际借款额中大部分资金取现，并交付给跟单业务员。该业务员收取现金后，会以各种理由支开借款人并偷偷溜回到公司，高某1随即将此笔款与参与作案的同伙分赃。

随后数日，高某2会安排业务员打电话给借款人，以各种理由不给借款人放贷。接着，高某2便安排业务员冒充出资人打电话给借款人，以查询到借款人隐瞒负债为由认定借款人已经违约，要求借款人提前还款，并以法院起诉、查封房产威胁借款人，向借款人勒索虚高过账金额的款项。在多次勒索未果的情况下，高某1便告知欧某某称借款人有赖账行为。

欧某某为了能追讨回更多的债务，合伙与高某1、谭某鸣等人以实际未履约的借款合同、虚假证明等资料向法院提起诉讼，试图通过法院判决的方式获得向借款人过账金额的款项。

【审理经过】7被告公开受审

被告人高某1、高某2、谭某鸣、范某强、李某放、万某伟、王某安涉嫌合同诈骗罪、敲诈勒索罪一案由罗湖区人民检察院于2018年3月12日向罗湖区人民法院提起公诉。2018年10月18日，罗湖法院公开开庭审理了被告人高某1等七人团伙作案的“套路贷”刑事案件。

【一审宣判】7被告分别获刑三年六个月至十年不等有期徒刑

法院经审理查明，自2014年7月初起，被告人高某1先后纠集被告人高明、谭某鸣、范某强、李某放、万某伟、王某安和犯罪嫌疑人方某某、陈某某、杨某某等人，打着民间放贷的幌子，对借款人实施诈骗、敲诈勒索等行为。本案是一起有组织、有分工的团伙犯罪，被告人通过设置还款陷阱、制造银行流水痕迹、签订虚假合同、虚增债务、催款逼债等一系列“套路贷”行为，从骗取被害人虚假转账到签订虚假合同再到虚假诉讼，利用法律手段达到骗取被害人钱财的目的。被告人利用此种手段作案达12起，涉案金额达人民币555.7万元。合议庭对控辩双方争议焦点进行了综合评判，对从罪数、犯罪形态、犯罪数额到主从犯等的认定进行深入剖析，同时综合考虑认罪坦白等量刑情节，明确各被告人在本案中的地位、作用及参与数额，依法作出判决：被告人高某1以诈骗罪被判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元；对其他六名被告人以诈骗罪判处三年六个月至七年不等的有期徒刑，均并处罚金。

该判决为一审判决，目前还未生效。

【该案警示】借贷要增强防范意识

“套路贷”作为一种新型犯罪，披着民间借贷外衣，通过“虚增债务”“伪造证据”“恶意制造违约”“收取高额费用”等方式非法侵占财物，严重破坏了社会经济秩序，损害了民众财产安全和人身权益，是一种非法经济活动。

法官提醒：面对“套路贷”违法犯罪行为，要增强防范意识，不去无资质的小额贷公司借款，警惕打着咨询公司、资金管理公司的幌子来从事小额贷的公司，有资金需求时要去正规的金融机构办理业务，借款时要看清合同文本，并留存一份借款合同，切忌签署空白合同。如果发生暴力索债等行为，要注意留存证据，克服恐惧心理，在第一时间寻求公安机关帮助，以维护自身合法权益。

编辑 张克