银行业天价罚单近期频发 不少银行“首席合规官”密集亮相

近期，不少银行“首席合规官”开始密集亮相。据不完全统计，去年12月以来，已有多家银行首席合规官任职资格获批，包括吉林银行、华夏银行、始兴大众村镇银行、哈尔滨银行、瑞穗银行(中国)、海南农商行、北部湾银行。9月11日，在瑞丰银行修订的《公司章程》里，该行的其他高级管理人员中亦新增了“首席合规官”。

日前，紫金银行、江苏银行也先后公告披露首席合规官一职。

江苏银行日前公告显示，该行已审议通过关于聘任袁军为总行首席合规官的董事会议案。公开资料显示，“70后”袁军现任该行党委副书记、行长，其行长任职资格于去年4月获批，曾任江苏省联社发展规划处副处长、业务管理处副处长、业务发展部副总经理，泰州农村商业银行党委书记、董事长，江苏省纪委监委派驻江苏银行纪检监察组组长、江苏银行党委委员。现任江苏银行党委副书记、行长。

紫金银行董事会则在8月21日聘任阙正和为该行行长，兼任首席合规官，其任职资格尚需报送金融监管机构核准。公开资料显示，阙正和现年50岁，此前陆续在县级联社、江苏省联社工作，此番履新前系江苏农商联合银行业务管理部(普惠金融部)总经理。

整体来看，许多银行的首席合规官人选多为内部提拔，或由现有高管兼任。不过也有不少中小银行选择对外公开招聘首席合规官岗位。

在近日江西银行公开招聘中，要求首席合规官人选须有从事金融工作8年以上且从事法律合规工作3年以上，或者从事法律合规工作8年以上且从事金融工作3年以上，或者从事金融工作8年以上且取得法律职业资格证书；并具有全国性银行省级分行，相当规模以上城商行、农商行或其他金融机构总部中层副职级（含）以上职务相关岗位工作经历。此外，江西银行还将同步招聘苏州分行、广州分行合规官各1名。

上饶银行招聘公告中明确，首席合规官人选要求45岁以下，即“80后”。

事实上，首席合规官对于银行来说，并不是一件新鲜事。早在2024年底，国家金融监督管理总局便发布了《金融机构合规管理办法》（下称“《办法》”），提到金融机构应当在机构总部设立首席合规官，接受机构董事长和行长（总经理）直接领导。同时将设置一年过渡期，不符合《办法》规定的，应当在过渡期内完成整改。

《办法》提出要实现从“被动监管遵循”向“主动合规治理”的转变，并对首席合规官、合规官给予了充分的履职保障，包括参会权、知情权、调查权、询问权、建议权、预警提示权以及相对独立的考核评价体系等，并按照权责对等原则设定相关义务。

业内人士认为，银行近期首席合规官密集亮相，也与今年以来监管趋严有关。记者注意到，近期，银行业内“天价罚单”频发，其中不乏千万级罚单。其中，罚单金额最高的一家银行为9000万元；某银行近日也一日连吃两罚单，被重罚1230万元；更有银行收到禁业罚单。

“当前银行业监管态势延续高压，处罚力度显著升级，大额罚单与禁业处罚频出，体现出‘严监管’持续深化的趋势。面对这一环境，银行业正从体制机制层面积极应对，显著体现为多家银行加速任命首席合规官并将其纳入高级管理层、写入公司章程。”苏商银行特约研究员武泽伟在接受记者采访时表示。

武泽伟指出，此举不仅提升了合规管理的权威性与独立性，也更有利于系统性防范风险、适应监管要求，反映出银行业正致力于构建贯穿决策与执行体系的合规治理结构，以实现从被动应对向主动管理的转变，推动合规真正成为银行稳健经营的核心支柱。