用身份证办张电话卡出售
就能赚到100元
用身份证再办张银行卡出售
就能赚到300元
遇到这种“好事”你心动吗?
当心摊上大事!
许多人错误地认为
只要不是自己违法使用银行卡
就不会被追究责任
实则不然
如果将自己的银行卡等卖给不法分子
就有可能成为其“同伙”
案例一
19岁的小陈在学校某兼职群发现一则兼职信息:“招募大学生兼职办卡,200元收购新办的银行储蓄卡,每人一天可办3张……”办银行卡就可以挣钱。
小陈立即添加了该网友的微信,对方称办卡是为了购物网站刷单,直播刷礼物等。小陈没有多想便按照该网友的要求办理了储蓄卡、U盾和电话卡,等处理完手续后如约收到了该网友转账的600块钱。
几天后,小陈突然接到某公安局打来的电话,说自己涉嫌诈骗并上了惩戒名单,警察告诉小陈五年内将暂停他的所有银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,而且不能开设新账户,用不了网上银行,用不了各大银行的APP,也用不了包括微信、支付宝在内的各种支付账户。
哪怕你想给别人转账1分钱,都要跑到银行网点,排队拿号到柜台办理,更别说用手机支付软件了。
在这个全民都用手机支付收款的时代,小陈变得寸步难行。
案例二
小王被一则兼职广告吸引,“包吃包住,只需带上身份证,做法人代表,并配合做公司的营业执照和对公账户的注册和开立,办理成功一套就能得到800元报酬”。
小王联系上了”工作人员“后,便被拉进该公司核心团队的微信群,群里提供如何申请注册公司的教程。
按照教程指引,小王填写了相关申请资料,在”工作人员“的陪同下,前往几个地方,签了几个字,露了几次脸,便”顺利“办理好三套公司证件,2400元轻松到手。
直到今年8月,正在外地找工作的他突然因卷入特大诈骗案接到了警方电话。以他名义开立的对公账户被不法分子通过该卡走账数百万元,因而成了“洗钱”账户!
最后小李被警方带走,因出售、出租、出借银行卡或支付账户给犯罪分子使用,可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪。
为什么只是
售卖、出租自己办理的银行卡
就被认为协助犯罪分子洗钱了呢
???
一、什么是洗钱?
洗钱,简单来说就是一种把非法收入合法化的过程,毕竟使用或者储蓄大量的资金会引来注意,很容易暴露。
二、最常见的洗钱方式有哪些?
1、携带现金走私境外,在资金管制不严的国家存进银行;
2、将大笔现金分散存进银行;
3、利用大额交易掩盖:购买古董、首饰、名画等难以明确价值的商品来掩盖洗钱;
4、利用股票、债券、期货等证券和保险产品价值和价格不稳定的特点,利用复杂的交易,腾挪转移;
5、开设离岸银行账户,利用银行保密制度掩盖资金来源;
6、虚设进出口交易公司,开展虚拟经营转移资金。
从中我们可以看出
最常见、最普遍的洗钱方式
大多都是通过银行账户进行操作
这也就意味着,只要把自己的银行卡的账号、密码提供给不法分子,他们就完全可以以你的名义进行洗钱或其他违法犯罪行为。
所以不法分子
会大量发布代办银行卡的兼职信息
瞄准了一些年轻群体
利用他们无稳定收入、社会经验缺乏
忽悠他们办理银行卡
并将其出售
2020年10月10日,国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议全国“断卡”行动部署会召开。“断卡”行动将对全国反诈工作带来深远影响,与我们每个人都有关!
01“断卡”断的哪些卡?
手机卡:
包括平时所用的三大运营商的手机卡、虚拟运营商的电话卡和物联网卡。
银行卡:
包括个人银行卡、对公账户、结算卡、非银行支付机构账户,即我们平时所说的微信、支付宝等第三方支付。
02为什么实行“断卡”行动
“实名不实人”的电话卡,不但会被犯罪分子用来实施电信诈骗,还会用来进行网络贩毒、网络赌博,而这些钱大部分都是通过买卖的银行卡走账,难以追查和打击。
03“断卡”打击对象
❶ 开卡团伙在各地运营商企业营业厅开办电话卡、银行卡的人员。
❷ 带队团伙在各类QQ群、微信群等发布收购手机卡、银行卡信息,与开卡团伙交易,支付费用后收取手机卡、银行卡,交给收卡团伙的人员。
❸ 收卡团伙发布信息招募(同城)带队团伙,接收各带队团伙手机卡及银行卡后,送交贩卡团伙的人员。
❹ 贩卡团伙发布信息寻找收卡团伙,接收全国各地收卡团伙的手机卡、银行卡,层层贩卖赚取差价的人员。
04出售电话卡、银行卡的危害
银行卡、电话卡一旦被收购很可能会被用于不法行为。部分出借、出租、售卖个人银行卡的人员不仅要承担相应的法律责任,还会给生活带来极大的不便!
05“断卡”行动我们能做什么?
因为个人信息的泄露、身份证遗失等情况,我们每个人都有可能被人冒充办理银行卡、电话卡。
请身份证有遗失经历、前期电话卡或者银行卡有异常情况的人,一定要抽空去查询下名下是否有不知情的电话卡或者银行卡存在,以免被当作“违法犯罪嫌疑人”进行打击、惩戒,影响个人生活。
打击“贩卖两卡”的黑产道阻且长
需要个人、社会的共同努力
买卖银行卡是违法行为
千万不要为了蝇头小利铤而走险
而成为骗子的帮凶
编辑 赵嘉璇