检察官提醒：市民需警惕以“刷流水”为名的洗钱骗局

记者12月1日从罗湖区检察院获悉，近期，该院经审查，对一起“刷流水”洗钱诈骗罪，提起公诉。罗湖检察官提醒：市民需警惕以“刷流水”为名的洗钱骗局。

案情介绍，2025年初，李某在某短视频平台看到一条消息，声称某“乡村振兴基金项目”在招募有意向的投资者，参与后可获利上百万元。

李某主动通过后台私信联系对方，并将自己的身份证、银行卡信息悉数告知。但对方称李某“银行流水不足，不符合投资人入门条件”，需要先“刷高账户流水”，才能参与该项目。

为满足所谓的“流水”要求，李某按照对方指示，使用自己名下的两个银行账户，多次接收不明来源资金，然后前往银行柜台取现，再将现金存入指定账户。每完成一笔转账，不仅能刷高所谓的“流水”，还能额外获得300元“好处费”。

为获取更多“流水”记录，李某还将此“机会”介绍给朋友尤某，并指导其进行相同操作，并从中获取450元推介费。

在多次操作后，李某内心已隐约察觉“看着像洗钱”，但在每单300元奖励的诱惑下，转账行为背后究竟是“乡村振兴项目”还是“跑分洗钱”，对李某而言已不再重要。

实际上，李某操作的正是洗钱犯罪团伙常见的“跑分”流程。

经查实，李某使用本人账户接收的不明资金共计8万元，非法获利1300元。除了尤某，李某还向上游犯罪分子推介了其他人（已另案处理）参与其中，从中赚取了1350元推介费。

尤某转移不明资金4万元（经查实包含某电信网络诈骗案被害人孟先生的被骗资金2万元），非法获利1500元。

案件移送至检察机关审查起诉，检察官经审查认为，李某明知对方要求的“包装流水”可能涉及违法犯罪，仍多次使用自己的银行卡帮助转移不明资金，且介绍他人参与并提供指导，其行为已涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

经深圳市罗湖区检察院提起公诉，李某因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪被判处有期徒刑六个月，并处罚金3000元。

罗湖检察官提醒：市民需警惕以3种“刷流水”为名的洗钱骗局：

A.“包装流水”骗资格：所有要求通过转账取现“刷流水”来获取资格的项目可能是骗局。

B.“轻松快钱”做兼职：“用自己账户转转账就能赚佣金”的兼职，实为洗钱。

C.“借用账户”给报酬：任何租借、购买个人银行账户的行为都涉嫌违法。

编辑 刘彦 审读 秦天 二审 党毅浩 三审 汤山文