深圳首笔！中国银行深圳市分行落地高版本资金池“3.0版”新政试点业务

近日，在国家外汇管理局深圳市分局指导下，中国银行深圳市分行率先为深圳一家民营跨国企业落地高版本资金池“3.0版”新政项下首笔业务，提高了跨国公司资金使用便利度和跨境资金运营管理效率。

2025年1月23日，国家外汇管理局深圳市分局正式印发《跨国公司本外币一体化资金池业务试点管理规定》，标志着跨国公司本外币一体化资金池政策全面升级至“3.0版”，在功能优化上实现多项突破：一是允许跨国公司境内成员企业间错币种借贷用于经常项目跨境支付业务，降低企业资金融资成本；二是简化备案流程及涉外收付款相关材料审核，提升企业跨境收支便利化水平；三是允许跨国公司根据宏观审慎原则自行决定外债和境外放款的归集比例，便利企业跨境资金运营管理；四是支持跨国公司主办企业通过国内资金主账户代境外成员企业办理其与境内成员企业或境外主体之间的集中收付，进一步提高资金使用效率。

政策推出后，中国银行深圳市分行第一时间向企业开展试点政策宣介，为某民营跨国企业办理新政下首笔代境外成员企业对境内企业的集中收付业务，即银行核实交易背景真实性并完成备案登记，资金池主办企业通过内部记账实现代理境外成员集中收付交易。该业务的落地，可解决部分国家及地区外汇资金汇出审批周期长、购汇额度受限等难题，将单笔跨境收支转化为集团内部资金调拨、账务核算，简化企业跨境资金操作流程，减少海外区域政策对业务影响，破解跨境资金流动壁垒，获得企业高度认可。

未来，中国银行深圳市分行将持续深化金融创新，发挥大湾区区位优势与集团全球化服务网络优势，为跨国企业提供更加专业、高效的跨境资金管理服务，为深圳高水平对外开放和总部经济高质量发展贡献金融力量。

通讯员 王雪媛 编辑 陈萌琪 二审 杨乔博 三审 吴向阳