公司挺大，老板上过央视，却跨十余省市忽悠3万余人吸储2亿

 警方控制现场

2月25日，深圳龙华警方成功侦破深圳惠卡世纪集团有限公司涉嫌非法集资案，抓获主犯何某松在内的嫌疑人18名，查处该公司在深圳的3个经营点。现场控制涉案人员400余名，当场带回调查28人，查扣电脑、U盾及关键证据一批。该案涉及广东省深圳市以及北京、上海、江苏、香港等10多个省（直辖市）、地区，涉案金额约2亿多元，涉及注册会员约3万余人。

吸储2.3亿后停止提现 3万投资者血本无归

案发前，投资者边先生称，去年他在“惠卡世纪”手机APP的理财平台上相继投入了65万元，这些钱大部分都从亲朋好友处借来，其中定期30.5万元，“创业宝”14.5万元，“脱贫宝”20万元，然而到了今年一月底却不能提现了。亲朋好友多次催其还钱，边先生欲哭无泪。屋漏偏逢连夜雨，此时“惠卡世纪”的客服电话也暂停了，边先生不知如何是好，遂报警求助公安机关。与此同时，深圳惠卡世纪集团有限公司的内部员工也开始领不到薪水，该公司处于“内忧外患”之中。

公司前台

经龙华警方初步调查，深圳惠卡公司在互联网设立“惠卡贷”网络借贷平台，以高额回报为噱头，发布“脱贫宝”、“农村宝”等网贷理财产品，承诺“年化收益率为8.8-14.6%，保障本息，可随时提现”。该公司网络借贷平台累计成交金额约2.3亿元，涉及注册会员约3万余人。龙华警方发现，今年年初，该公司官方微信公众号发布限制提现公告，被控告涉嫌非法集资。2月21日，根据初步调查情况，龙华警方决定对该案立案侦查。

首要嫌疑人企图潜逃香港 跨境转移证据时被抓

龙华警方经请示上级获批准后，与深圳市公安局相关部门、民治派出所迅速成立“2.20”非法集资专案组，立即展开调查。首先查询惠卡公司相关网站服务器资料，调取其后台数据，查清公司运作，涉案人员、涉案资金及资金流向等情况；其次对该公司重点人员进行相应监控，进一步了解案件情况及掌控其动向；第三对该公司董事长何某松频繁出入香港的情况，调取其出入境的监控录像，了解其出入香港的真实目的。

专案组发现，首要嫌疑人何某松近期频繁往来香港、深圳，晚上均在香港过夜，白天短暂返回深圳，行动异常。为防主犯潜逃，2月24日，专案组决定立即对该案进行收网。

当日下午5点，专案组及时采取防逃机制，对首要嫌疑人何某松严密盯防。根据何某松当日多次反复出、入境，并于20点左右最后一次出境的情况分析，推测何某松极有可能在短时间内再次入境，专案组即派民警在口岸通宵蹲守。

次日上午9点，皇岗边防检查站在皇岗口岸将何某松及与其碰头的其他3名公司成员抓获，当场缴获13台电脑、4枚公章。经查，何某松的同伙嫌疑人人何某当时正携带该13台存有关键数据的电脑和4枚公章前往皇岗口岸，何某松原准备取得这些关键证据后转移到香港并潜逃。

该公司人员被有序带离

2月25日上午，主要嫌疑人落网后，专案组开展全面收网行动，对民乐城市酒店、民乐工业园、民治展滔大厦三个现场同时出击，共控制现场人员400余人。全天行动抓获包括何某松在内的嫌疑人28名，缴获涉案电脑一批及账册、U盾等公司资料一箱，并连夜对到案人员进行审讯。

利用第三方支付平台套现 资金全由老板掌管

经了解，惠卡世纪公司线上融资平台共有7个：“创业宝”、“惠信宝”、“农村宝”、“脱贫宝”、“电影宝”、“惠信钱包”、“人人创”，均与第三方支付平台关联。投资者为网络上的投资者以及惠卡世纪的内部员工，惠卡世纪公司通过第三方支付平台收取投资款项。

惠卡世纪的微信公众号内容

在实际操作中，首要嫌疑人何某松以惠卡世纪公司和惠卡金融服务有限公司的名义跟第三方支付平台签订协议，然后交由公司商务部的谢某、胡某跟第三方支付平台签订合同，在第三方支付平台开设指定账户。该账号和密码由老板何某松及财务人员掌握，通过掌控账户可把投资者的投资资金提现、转移。何某松和第三方支付平台协定：投资金额进入第三方支付平台后，立即转到惠卡世纪公司建行账户或何某松个人银行账户。投资者提取本金、利息时，由公司后台打款专员使用何某松等6人的银行卡转给投资者，此银行账户资金全由何某松掌管。

据嫌疑人杨某交待，何某松一般以惠卡世纪公司名义付钱给连连支付、融宝支付、新浪支付，每次金额在5-10万之间，没有固定支付期限，惠卡世纪都是从银联支付收钱，每一天都有进账（周末除外），金额在几万到几十万不等。同时还利用空壳公司开展业务。根据嫌疑人供述，惠卡世纪集团注册了11个公司，有业务往来的只有惠卡世纪公司，其他10家是空壳公司。

目前，犯罪嫌疑人何某松等18人已被警方以“非法吸收公众存款罪”依法刑拘，其中8人被检察院依法逮捕，另有一人在追逃，该案在还在全力侦办中。

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惠卡世纪公司概况

（一）公司基本情况

深圳惠卡世纪集团有限公司（下称惠卡世纪公司）于2013年4月8日成立，注册地址在龙华新区梅坂大道城市酒店6层B，法定代表人何某松。股东何某松申报出资4.5亿元，占比99.9%，另外一个股东何某梅申报出资50万，占比0.1%。该公司一开始由何某松带领若干业务人员发起，经营范围从开始的“惠卡”线上项目、“O2O”模式项目、“商城”模式项目发展到互联网金融业务（2014年起）。何某松领导的团队处于经常更换的状态。

惠卡世纪总部设在深圳，下设研发总部、海外事业部、运营部、行政部、市场部、金融部、客服部等部门；另在贵州、苏州、上海等地设有项目团队；在香港、泰国、美国3个国家和地区设有约30人的网上商城的研发技术团队。

（二）公司运作模式

惠卡世纪公司实行“扁平化”管理：即以老板何某松为中心，由何某松直接向各个管理部门和产品负责人发号指令。老板和第一法人：何某松；第二法人和主要采购和促销人员：何某梅；下设技术开发部、运营部、产品推广部、财务部。

嫌疑人何某松曾受邀参加央视《奋斗》栏目录制

何某松曾经很风光，相关资料显示，他还曾经受邀参加央视《奋斗》栏目的节目录制，接受过采访，节目截图中的横幅和电子显示屏上都写着“热烈祝贺CCTV《奋斗》栏目携手惠卡世纪集团”。

何某松对公司吸纳的研发团队有决策权，所有团队均由何某松从外界亲自挑选后邀请加盟。该公司共有26个加盟创业团队。公司确定创业项目后，由技术部门负责开发项目产品（产品指创业宝等平台）相关软件ＡＰＰ及制作网站。产品开发后由市场运营部门和推广部门负责推广、运营：①一方面由业务员通过网上发广告、QQ发消息、线下挨户发传单、上门交谈等方式邀请饭店、服装、首饰店等商家和一些优秀创业团队加盟，惠卡公司帮他们免费网上销售和投资创业；②另一方面，由业务员在网上推广公司产品，客户通过网上了解该产品ＡＰＰ，然后注册账号，关联银行卡后就可以进行投资、购物等活动；③同时采用线下融资方式（如上海融资团队）。

警方提醒：

非法集资骗局的识别方法：

（1）看批文：在购买有关产品时，请您查看该产品是否有监管部门的批准文件，坚决抵制无任何审批资质的理财产品。

（2）看回报：不法分子常常用花言巧语和高额的投资回报拉拢投资人，当您发现投资回报高的惊人时，请您提高警惕，切莫被一时的诱惑所动。

（3）看目录：正规的银行产品或代销的第三方产品应该经过银行正式审批流程，因此会以纸质或电子方式列示于产品目录中，因此如果无法在柜面或网站上查找到销售人员推荐的某款产品，您一定要提高警惕。

（4）辨真伪：不法分子常以表面的合法形式掩盖非法集资的不法目的，请您多了解产品信息或交易背景的真实性，进而判断其承诺的合理性，不要因贪小财而失大义。

（5）看资金划转：在正规理财产品销售过程中，募集资金大都划转至银行募集资金专户。在非法集资活动中，募集资金大都划转至某个私人或第三方企业账户内。

编辑 钟润生