P2P平台“爆雷”，权威提醒：不要轻信“小道消息” 同一案件不必多次报案

作为深圳市中心城区和金融大区，福田区承担着较大的金融行业负面外溢风险。为了进一步落实福田区互联网金融涉稳风险处置化解工作部署，规范互联网金融等新兴金融业态，遏制涉众型金融风险案件高发频发势头，即日起，福田区委政法委联手权威部门，在深圳特区报开设“福田涉众金融风险防范小课堂”专栏，为您解读涉众金融风险防范的相关法律知识。敬请垂注。

如果你投资的P2P平台不幸“踩雷”了怎么办？投资的P2P平台“跑路”了怎么办？本期“福田涉众金融风险防范小课堂”一一为您解答。

●同一案件不用多次报案

问：投资的P2P平台踩雷了，怎么办？

答：对于总部在本地的报案：

你可以简单书写一份事情经过的陈述和证明自己投资的合同、打款记录、银行转账流水等记录，到这个平台运营总部所在地的派出所或区县经侦支（大）队报案。

如果你已经了解到，有很多人去报案过了，并且公安机关已经受理案件了，你就暂时不用去了，原因是：一个案件不用多次报案，报案就是为了让公安机关知道这个事情，如果已经受理了就不用再跑过去了，将来公安机关会联系你取证的。

这时候对办案机关来说，最要紧的事情是开展初步核查，确定案件性质，做出立案决定，时间异常紧迫，因为只有立案后才能采取强制措施和查封保全财产。

有些案件比较重大，情况复杂，办案机关不一定能够马上确定案件性质，这时候不要着急，要给办案机关必要的核查时间。

对于总部在异地的报案：

如果你投资的平台总部不在你所居住的地方，可以到居住地公安机关了解情况或报警，一般情况下你所在地的公安机关会登记信息，但是无法受理立案。

因为这种跨区域的案件是要按照“三统两分”的原则，由总部所在地牵头主办的，总部所在地尚未定性和立案，分部所在地是很难对案件全貌认识清楚的，也就无法做出立案决定。

如果总部所在地已经有群众在报案了，你也不用奔波到总部所在地去报案，过一段时间，总部所在地公安机关会发布协查的，这时候你所在地的公安机关会联系你取证的。

●不要相信“小道消息”

问：立案后为何不能及时发布相关案件最新信息？

答：案件侦办后，很多投资人很想了解案件的进展，追赃的比例，资金能偿还多少，能不能先行返还一部分……这些心情都可以理解，但是，公安机关侦查中，可发布的信息并不多，一般就是案件侦办节点，其他信息因为侦查保密的要求，不便发布。

信息发布，一般由主办机关来发布，你可以关注主办机关的微信公众号、官方微博或者当地官方的其他媒体来源来了解。

投资群体人员间的一些“小道消息”以及非官方媒体散布的相关消息，千万不可相信，更不应相互传播。因为这当中的投资群体利益纷繁复杂，相信主办机关一定会秉公处理；同时，不少案发事实表明，当中一些别有用心的人也会通过故意歪曲事实或滋事生非，达到一己之利或其他不可告人的目的。因此，绝不可相信那些搬弄是非的谣言，更不应搞所谓的“抱团维权”，既影响精力与秩序，也给受理调查或侦查工作添乱。

至于资产返还的比例和时间，需要全案诉讼终结以后才能开始，也就是说终审判决以后，才能返还。提前返还，不符合法定程序。

因此，时间的确比较漫长，但是公平和效率有时候就是一个对立统一体，法定程序都要遵守和履行。

●投资人了解完整案件信息需要1—2年

问：投资的P2P跑路了，我该怎么办？

答：请时刻关注深圳公安发出的案件情况通报。不建议大家在此阶段集中报警，不管你早报案、晚报案、亲临报案、邮寄报案、网络微信报案，甚至没报案，该你的清偿款都会返还到你手中。

关于非法集资案件的清偿，所依据的是平台的后台数据或者线下的账册。警察拿到数据或者账册之后，还要请有资质的司法审计机构进行审计，从而确定每个投资人的投资额作为清偿的基数，最后由法院按照统一比例判决、执行。

问：报案后为什么有些人没有拿到报警回执？

答：一般来说，公安机关接报的警情录入系统之后，系统会自动生成一份报警回执，交付给报警人。但是对涉及到几千几万人的同一宗案件，系统也是同样只生成一份报警回执给第一个报警人。但是要知道，报警人手上有没有报警回执，并不影响报警人的任何合法权益。

问：公安机关为什么不能第一时间公布案件进展情况？要等多久才能得到最后的结果？

答：一般来讲，公安机关作为刑事侦查主体介入后，首先要查清的是：这是什么性质的案件？是什么人干的？证据或线索在哪？资金用到哪去了？要采取什么措施才能合法地最大限度地挽回损失？这都需要一定的时间。掌握这些初步进展会马上公布吗？大家想想：全世界都知道警方要抓什么人，要去冻结什么资产，那还有戏吗？所以警方肯定不会公布。

问：警方抓到人了，冻结到一些资产了，为什么还不公布？

答：要知道，人和人是有关联性的，资产和资产更加有关联性。过早公布，很可能原本还可以循线往下追的资金，马上被利益相关方隐匿了。如果按照投资人希望的那样，办案进展一天一公布，那这案件基本上是废了。

问：投资人什么时候能够了解到完整的案件信息呢？

答：一般是司法审计做完，资金追查到第四、五级，资金去向脉络基本成形的时候，就可以公布了，这个时间大约需要三四个月。大家可以想象一下，一笔钱，十分钟内可以打散到几十个账户去，接着第二级再分散到几千个账户，这几千个账户分散在全国各地……那是一种什么样的情形？

总之，按照经验，追踪资金去向，查清法律关系，冻结审计判决之后，投资人能知道最后结果的，一般需要1到2年。

编辑 高原