日均骗50人月入600万元 龙岗警方打掉一贷款诈骗集团

龙岗警方大获全胜

“注意，情况有变，大部分人还没上班，大家注意隐蔽，不要暴露。”12月17日8时50分许，深圳市公安局龙岗分局作战指挥群中进行着行动前的部署。“各组行动！”9时30分许，一声令下，龙岗警方280余名警力在湖南长沙、江西宜春两城4个窝点同时开展收网行动。

注册成立多家公司，租用繁华商业区高档写字楼，低门槛招聘电话和网络销售人员，以帮忙贷款或提高贷款额度为幌子，收取至少1988元不等的手续费。短短数月，一个200余人的贷款诈骗集团诈骗金额5000余万元，12000多受害者遍布全国各地。12月20日晚，G6031 次列车缓缓驶入深圳北站。车门打开后，从 9 号车厢到 13 号车厢，袁某勇、林某等 102 名犯罪嫌疑人被押解下车。

抓捕：计划周密无一漏网

长途押解犯罪嫌疑人

12月17日清晨，湖南长沙，天空弥漫着晨雾，寒风刺骨。在当地某繁华商业区高档写字楼下，不少行色匆匆的路人拿着早餐低头赶路走向上班地点，道路上的车辆也开始涌动……此时，一张无形的大网已经张开，一个大规模抓捕行动就此打响。抓捕行动命令下达后，埋伏在窝点附近的民警立即佩戴好警官证，顺着楼梯迅速冲进大厦的C栋15和A座23楼，记者也紧随其后。

在进入C栋15楼办公室过程中，有员工看到大批民警到来，一度拒绝开写字楼玻璃门并迅速跑向内部。民警立即用手掰住玻璃门，破门而入，大门玻璃碎片撒了一地。“警察，别动！双手抱头！”民警对办公室内的人员喊道，并迅速控制大门和主要位置。

抓捕行动进行得很顺利

面对突然出现的警察，所有人都是一怔，随后大部分人举起双手抱住了头。抓捕行动进行得很顺利，警方迅速开始搜集犯罪证据。记者发现，绝大多数嫌疑人在面对警方询问时，都竭力推脱责任或假装不知道公司情况。但在犯罪证据面前，不由得低下了头。

检查235台作案用电脑、359部作案用手机，3000多页笔录，消耗20多组墨盒，检查36万条电子数据……统一收网后，参战警力不眠不休、通宵鏖战，及时固定证据、连夜审讯嫌疑人。经审讯，嫌疑人袁某勇、林某对组织人员开展贷款诈骗的犯罪事实供认不讳。

警察席地而卧

而就在抓捕现场，记者正好遇到了三个正在办理入职的年轻人，据其中一位罗姓小伙介绍，他并没有投该公司的简历，却接到了要他前来面试的电话，而面试官也只在简单的见过他一面后，就通知他可以来上班了。“我感觉他们公司办公的地方很高大上，所以没想太多就来了，谁知道竟然是一家骗子公司。” 小罗心有余悸地说。

起底：骗到钱后就晾着你

警察破门而入诈骗公司

这起案件，要从今年 8 月初龙岗警方接到的一起报警说起。

今年 8月9日，龙岗警方接事主徐某娇报案，她接到一个陌生电话询问是否需要贷款。通过电话交流后，嫌疑人添加了事主微信，让事主下载“微粒贷” APP，并要求交 8088元手续费，她在该 App的贷款额度就会有较大提升。事主通过扫描对方发来的微信二维码转账8088元人民币后，对方又让事主添加该公司技术老师微信，称该公司技术老师会教事主后续操作流程。添加后，该公司技术老师又让事主添加另一个微信，后便一直不予回复。事主意识到被骗，于是报警。

骗子公司内部

经过长达四个多月的精心经营，龙岗警方对该犯罪集团作案特点、作案手法、侵害对象等方面进行了全面细致的研判分析，逐渐摸清了该犯罪集团的组织架构、人员信息等，并策划组织了这次的抓捕行动。

警方介绍，这个犯罪集团由主要犯罪嫌疑人袁某勇 ( 男， 32 岁，湖南新化人，总负责人 ) 、林某 ( 女，20 岁，江西上饶人，负责人 ) 、陈某 ( 女，23 岁，湖南新化人，总监 ) 、曾某丹 ( 女，20 岁，湖南衡阳人，财务负责人 ) 、李某枚 ( 女，30 岁，湖南新化县人，财务 ) 、昌某松 ( 男，27 岁，湖南桃江人，财务 ) 、孙某惠 ( 男，33 岁，湖南新化人，总经理 ) 等 7 人为首，以注册成立的湖南一指红网络科技公司等单位作为掩护实施贷款诈骗。

骗子收费标准

记者在采访中了解到，犯罪集团首先通过购买全国各地的公民个人信息，获取潜在贷款对象作为侵害目标。在获取受害人信任后，会收取贷款额度一定比例的提额手续费，最低手续费 1988 元，对于诈骗金额较大的，还会邮寄价值低廉的平板电脑。在诈骗成功后，便对受害人既不响应也不拉黑，消耗受害人的耐心。遇到实在难缠的受害人，他们就佯称可以退款，但需要总公司财务审批，要求受害人添加 " 售后 " 微信。而所谓的 " 售后 "，实际上就嫌疑人用另一台手机注册的另一个微信，左手 " 售前 " 右手 " 售后 "，实在忽悠不住了就又把受害人晾一边。

提醒：贷款和求职都应走正道

逐一突审

记者在现场看到，公司大门处供着财神像，不少员工的电脑桌面都是 " 一夜暴富 "、" 逆天改命 "、" 好运连连 " 的背景图。对新入职的员工，诈骗集团会培训专门的话术，并且不断总结诈骗过程中的经验，推出新版话术，话术几乎囊括了受害人所有可能提到的问题。

骗子公司员工的电脑桌面

为了逃避打击，该犯罪集团不定期变换公司名称、办公地点，以防止受害人找上门或被公安机关发现。为了严格管理集团内部，该犯罪集团对私自做单诈骗或接私活的员工采取威胁恐吓、暴力伤害等方式迫使员工实施诈骗犯罪，并低门槛不断招收人员扩大团伙，该诈骗集团在成立不到半年时间，平均每天诈骗50人，诈骗金额人均4000余元，一个月进账达600万元，12000多名受害者遍布全国。

诈骗“剧本”和台词

“您好，我是XX的金融顾问，请问您需要资金周转吗？”很多人可能都接到过这样的电话，大多会直接挂断不予理睬。但时，如果接到这种电话的是一个急需资金却又贷款无门的人，而电话里对方信誓旦旦可以帮助成功贷款呢？记者了解到，多个受害人是因为家人住院缺少医疗费才贷款，被骗后痛心疾首雪上加霜。受害人大多自我保护意识不强，急需资金征信又较差，不了解银行贷款业务及网络知识，容易盲目轻信不明来电或互联网信息，从而慢慢落入圈套。

龙岗警方提醒有资金需求的市民，贷款应通过正规渠道，以各种名义先行收取手续费的大多为诈骗行为。同时提醒广大求职者一定要擦亮眼睛，小心误入骗子窝，求财要走正道，入职后发现异常一定要及时报警。

编辑 刘桂瑶