香港法律专家讲解“反洗钱”规管架构:预防金融系统被利用

3月18日，来自香港的法律专家、宜君国际顾问公司创始人徐乐在深圳海埠律师事务所，“以香港反洗钱实战经验”为法律工作者讲解了“风险为本预防金融系统被利用”的反洗钱规管架构。同时，她结合自己多年积累的香港资本市场的法律和合规经验，以案说法地具体就反洗黑钱、CRS、公司查册进行了细致又独特的讲解，对目前内地正在进行完善的金融监管制度，具有建设性的参考价值。

她介绍说，香港是国际金融中心，长期以来,香港一直致力于打击洗钱和恐怖融资活动｡香港制定和实施了有效的法律制度打击洗钱和恐怖融资活动,并不断加以完善｡金融监管部门作为金融业监管机构,根据国际标准制订行业反洗钱活动指引,通过有效监管,防止金融系统被利用。

她特别讲解了香港风险为本原则的广泛应用。风险为本的监管方式要求监管部门对监管对象进行风险识别和分类,对高风险的监管对象采用更全面而详尽的监管措施,对低风险的监管对象采用简化监管措施｡香港金融监管部门对银行､证券期货及保险行业下发的反洗钱指引中均要求金融机构按照风险为本的原则对客户身份进行查证｡同时,金融监管部门在对金融机构反洗钱监管中也采用了风险为本的监管方式｡如香港推行了一套以风险为本的审慎监管制度,对银行反洗钱活动风险状况进行评估,按照风险水平制定监管方式｡

编辑 高原