为诈骗团伙提供洗钱服务赚佣金 一个“跑分”团伙被宝安警方一锅端

如果贸然出借自己的银行账户为他人代收款想要从中轻松获取佣金，你可得小心了。近日，深圳市公安局宝安分局从一个裸聊案件入手，经过近一个月的连续作战、跨省追击，成功打掉一个专门为网络诈骗提供“跑分”洗钱服务的犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人15人。

宝安警方抓获涉案嫌疑人。

“裸聊”案引出“跑分”犯罪链

今年4月29日，宝安公安分局燕罗派出所接受害人张先生报警，称其在网上与人视频裸聊后被敲诈勒索24598元。接警后燕罗派出所立即展开调查工作，以该案涉案的银行卡流水为切入点，发现涉案资金疑似流入某银行卡号，且该银行卡涉及多笔大额金额的转账。警方循线深挖迅速锁定该犯罪嫌疑人，于5月4日下午在河南省林州市某宾馆内将嫌疑人夏某抓获，同时抓获的还有一名叫徐某的男子。

民警缴获的银行卡

经现场突审，夏徐二人当场承认了参与“跑分”的违法犯罪事实。所谓的“跑分”，指利用银行账户或第三方支付账户为电信网络诈骗、赌博、色情等违法犯罪活动提供洗钱服务的行为。根据办案经验，民警李雪胜分析，在他们背后极有可能隐藏着一个组织严密的“跑分”犯罪团伙。

为了尽快斩断这个“跑分”洗钱链条，宝安警方迅速抽调精干力量成立专案小组，展开“断卡”行动。刑警大队、网警大队、燕罗派出所三方联动，从夏、徐两人提供的信息入手，通过缜密的侦查，立即锁定嫌疑人夏、徐两人的上线李某、呼某，并于5月7日下午在河南省林州市警方的帮助下将两人抓获。

通过李、呼二人的供述及掌握到的线索，警方核实李某与绰号为“小付”的男子是国内“跑分”团伙的主要负责人。其中，“小付”、李某主要负责招募“跑分”人员及与境外犯罪集团操盘手沟通交流、对账，而呼某则负责把“跑分”人员拉到偏僻的地区进行“跑分”操作。

至此，一个层级清晰、境内外勾结、涉案人员众多的“跑分”犯罪团伙逐渐浮出水面。

“引蛇出洞”一举抓获15名“跑分”嫌疑人

“根据目前掌握的案情和证据，想要一举打掉这个犯罪团伙，只有找到‘小付’，才能让案情取得进一步进展。”专案组员随即对案情展开新一轮研判。通过与河南省林州市警方的紧密协作，在一系列抽丝剥茧的细致侦查后，民警终于确认“小付”的真实身份和落脚点，于5月17日下午成功抓获嫌疑人张某（绰号为“小付”）。

面对审讯，狡猾的张某最初什么也不肯交代，称自己只是李某的保人（在“跑分”业务中，境外犯罪分子与“跑分人员”为了保证各自的资金安全，会采取一方派“保人”、一方交纳押金的方式合作），并未实际参与“跑分”。在与张某周旋的数小时过程中，李雪胜一直想方设法寻求突破口。经进一步线索摸排，在李某等人的指认和现有证据下，张某心理防线逐渐被击溃，随即交代部分犯罪事实，但却对自己的上线只字不提。

“他的行为很反常，我们当即断定他背后可能涉及更多的犯罪人员。”李雪胜说。在反复查阅比对案件线索后，专案组员随即挖出该案另一名关键嫌疑人冯某。5月22日，在当地警方的帮助下，警方循线追踪最终在河南省滑县将嫌疑人冯某成功抓获。

随着李某、张某、冯某三人的相继落网，他们背后的“跑分”人员陆续被警方抓获。截止目前，警方共抓获涉案嫌疑人15人。至此，抓捕行动圆满收官，以冯张李三人为首的“跑分”犯罪团伙随之覆灭。

“黄粱梦醒”悔恨迟

早在2020年底，嫌疑人张某就通过出卖银行卡为境外犯罪集团“跑分”赚取佣金，并将同村的冯某派往缅甸作为自己的保人，承诺每月给冯某2万元的好处费。

原以为来到“遍地黄金”的缅甸，发家致富指日可待，可事实上冯某刚到达缅甸就被监视关押起来。到缅半月后，张某与境外中断了业务往来，冯某不仅未拿到半分好处，挨打挨饿成了家常便饭，回国也是奢望。自此，冯某在境外人员的授意下做起了“跑分”的勾当，通过在网上发布所谓的招工信息，从国内招揽“跑分”下线。

国内刚出狱不久的李某看到招工信息，便与冯某顺利搭上线，在缴纳2万元押金后开始“跑分”。期间，冯某为了让李某安心，找来张某去李某处作保。岂料张某眼红李某业务越做越大，便萌生了取而代之的想法。于是冯某与张某合谋骗了李某的2万元押金并断了李某的境外“跑分”业务。冯某在得手2万元的押金后得以缴清境外高额费用，结束了整整四个月的监禁生活，于4月底回国。

李某与张某因利益冲突散伙后，便被警方抓获。而张某浑然不觉，利欲熏心的他正打算另起炉灶，四处招募“卡奴”，不成想再次召集小弟开展“跑分”业务时，被警方抓获。

目前，15名涉案嫌疑人已被宝安警方依法刑拘，案件正在进一步侦办过程中。

据悉，自5月起，根据广东省厅、市局相关工作部署，结合宝安区实际，宝安公安分局在全区范围内组织开展“全警反诈”专项行动，针对收贩卡团伙及其犯罪团伙展开严厉打击，并对非法出租、出借、出售、购买“两卡”人员进行常态化惩戒。此案的成功侦破为专项行动再添战果，并提供了经验范本。

宝安警方提示，天上不会掉馅饼，银行账户“中间商”做不得，切勿因为眼前小利而出售、出借个人银行账户信息或银行卡，一旦被不法分子用于诈骗、网络赌博、洗钱或其他违法犯罪，不仅会导致其他人的血汗钱、养老钱付诸东流，还会因成为犯罪“帮凶”被依法追究法律责任。

（原标题《为诈骗分子提供洗钱服务赚佣金  一个“跑分”团伙被宝安警方一锅端》）