“绵商义工队队长”、“绵商义工爱心基金负责人”、“深圳市绵阳商会常务副会长”……顶着一系列头衔的陈某保，在伪善的外衣下，是陈某保及其团伙成员通过“套路贷”犯罪手段侵占多名受害人达上千万元的犯罪事实。近日，深圳宝安警方多警种密切协作，成功将该团伙犯罪嫌疑人全部抓获，刑事拘留团伙成员23人，冻结涉案账户80个，房产3套，扣押涉案车辆一台，涉案金额达5000余万元。该团伙是目前宝安区打掉的涉案人员最多、金额最大、组织成员和架构环节最完整的套路贷犯罪团伙。

核对千条交易记录 套路贷恶势力团伙浮面

2018年3月初，宝安警方接到事主邱先生反映，2011年2月他在向陈某保借款五百多万本金后，至今已经陆续还款一千六百多万，但陈某保仍以他未还清高利贷债务的本金和利息为由，指使其手下使用暴力及软暴力的方式进行威胁，强行霸占自己的房子，造成其损失人民币达一千多万元。民警通过核查后发现还有多名受害人也遭受了类似经历，推测该涉案嫌疑人很可能是有组织的利用套路贷手段实施违法犯罪的恶势力团伙。

随即，宝安警方成立专案组对此案展开侦查。专案组民警立足客观证据，梳理涉案人员关系架构以及涉案账户资金流向，对50多个银行账户的上千条交易流水记录进行分析核对，并调取借款合同、公证书、判决书等大量书证资料。经过一个多月的侦查取证，基本摸清了以主犯陈某保为首的以办理贷款为名，欺骗多名受害人办理房产公证委托和签订各种空白合同，诈骗受害人巨额财产的犯罪事实。该团伙成员分工明确，分别负责放贷、财务、平账、公证委托、按揭过户，以及采用寻衅滋事、敲诈勒索等手段进行逼债。

精心包装 “慈善家”专霸老乡财产

办案民警告诉记者，陈某保通过头顶绵商义工爱心基金负责人、深圳市绵阳商会常务副会长、深圳市绵商投资发展有限公司总经理、宝隆鑫担保有限公司法人等名誉称号，在网络散播自身爱心公益故事，把自己包装成爱心慈善公益的成功人士，彰显经济实力，从而骗取受害人信任。

据了解，受害人多为嫌疑人陈某保的老乡，在深圳有房产，从事工程承包、小企业经营等活动，日常经营中经常有紧急的现金周转需求，但因为在银行借不到款,便曾多次从陈某保那里借款周转。在与陈某保形成长期的借贷关系后，对其信赖有加,当再向其借款时，陈开保就以行规为由,要求被害人签订一系列的空白借款合同、抵押合同、租赁合同等,随后安排团伙成员采取多种暴力或者非暴力的方式“索债”，恶意侵占被害人财产。其中，受害人王先生的房产还在与陈某保诉讼期间，陈某保便以王先生不能按时还款为由，安排其手下强行将王先生赶出家，然后对王先生的房子进行换锁，并安装监控，霸占其房产。

此外，陈某保团伙还会欺骗受害人办理房产过户手续，当受害人发现被骗后，陈某保等人使用受害人先前出具的授权委托公证书、购房合同书、虚假银行转账流水等材料让受害人无法要回被骗过户的房产。

2018年4月23日晚，宝安警方多警种密切协作，分别在宝安、福田、光明区以及河源市等地成功将该团伙犯罪嫌疑人全部抓获，刑事拘留团伙成员23人，冻结涉案账户80个，房产3套，扣押涉案车辆一台，涉案金额达5000余万元。至此，宝安区目前涉案人员最多、金额最大、组织成员和架构环节最完整的套路贷犯罪团伙被打掉。

编辑 李林夕